- Représentant en fonds communs de placement¹
- Conseiller en sécurité financière²
Certains voient la liberté financière comme un rêve.
D’autres l’atteignent en suivant un plan.
Bonjour, je m'appelle Fadi. Diplômé en finance, je suis également investisseur et passionné par les stratégies de création de richesse à long terme. J’aide les familles et les propriétaires d’entreprise à concevoir et à mettre en œuvre des stratégies fiscalement avantageuses en matière de placement, de retraite, d’assurance et de planification corporative.
- Regardez l’introduction
- Découvrez Fadi — comment de meilleures décisions mènent à la réussite financière
- Comment je peux vous aider
La réussite financière ne dépend pas du placement parfait
Plusieurs personnes croient que la réussite financière consiste à trouver la prochaine action vedette ou à obtenir le rendement le plus élevé. Mon expérience m'a appris quelque chose de différent.
La réussite financière est généralement le résultat de bonnes décisions prises de façon constante au fil du temps.
Cela comprend :
Avoir un plan
Porter attention à l'impôt
Utiliser les bons régimes et comptes
Gérer ses dettes de façon responsable
Protéger sa famille
Investir avec discipline
Garder le cap sur ses objectifs à long terme
Mon rôle est de vous aider à prendre ces décisions avec confiance.
Si vous souhaitez obtenir un deuxième avis ou avoir une orientation financière plus claire, il me fera plaisir d'échanger avec vous.
- Clients que j’accompagne
Pour les particuliers et les familles
La plupart des personnes que je rencontre recherchent avant tout de la clarté. Elles veulent comprendre leurs options, prendre des décisions éclairées et avoir confiance dans la direction qu'elles choisissent.
Voici quelques questions que je vous invite à vous poser :
01
Est-ce que je paie plus d'impôt que nécessaire et quelles mesures simples pourraient réduire ma facture fiscale?
02
Est-ce que j'utilise mon argent de la meilleure façon possible?
03
Devrais-je cotiser à mon REER, à mon CELI ou à mon CELIAPP, et combien?
04
Est-ce qu'emprunter pour investir est une stratégie appropriée pour moi ou un risque inutile?
05
Est-ce que j'épargne suffisamment pour la retraite?
06
J'ai acheté de l'or ou des cryptomonnaies. Est-ce que j'investis réellement ou est-ce que je spécule?
07
Ai-je besoin d'assurance vie? Si oui, une assurance temporaire ou permanente?
08
Quelle est la différence entre l'assurance invalidité et l'assurance maladies graves? Ai-je besoin de l'une ou de l'autre?
09
Comment devrais-je prioriser mes objectifs financiers lorsque je ne peux pas tout financer en même temps?
10
Quel est le bon équilibre entre épargner, investir et profiter de mon argent aujourd'hui?
11
Puis-je raisonnablement atteindre ma liberté financière dans un horizon de X années?
- Situations complexes
Pour les propriétaires d'entreprise
Les propriétaires d'entreprise font face à des défis différents, particulièrement en matière de fiscalité, de protection du patrimoine et de stratégies à long terme.Voici quelques questions fréquemment posées :
01
Comment puis-je retirer de l'argent de mon entreprise de manière fiscalement avantageuse?
02
Quel sera l'impact fiscal de mon décès sur mon patrimoine et mon entreprise?
03
Quelle est la différence entre investir personnellement et investir à l'intérieur d'une société de gestion?
04
Comment réduire l'impact fiscal des revenus d'intérêts et favoriser des revenus plus avantageux sur le plan fiscal?
05
Comment protéger certains actifs contre les créanciers advenant des difficultés financières dans mon entreprise?
06
Comment une assurance vie détenue par une société peut-elle contribuer à certaines stratégies de retraite et quels sont les avantages fiscaux potentiels?
07
En tant qu'associés, devrions-nous utiliser l'assurance vie pour financer une convention d'achat-vente?
08
Est-ce que mon entreprise est adéquatement protégée si quelque chose m'arrive en tant que personne clé?
Finance, Université Concordia
Plus de 25 ans d'investissement personnel
15 ans à la tête des opérations
Familles et chefs d'entreprise
- À propos de Fadi
Des conseils fondés sur la formation, l'expérience et la pratique réelle
Mon intérêt pour la finance a commencé durant mes études universitaires en finance à l'Université Concordia. J'ai ensuite amorcé ma carrière dans les secteurs des placements, des services bancaires et de l'assurance. Mon parcours a ensuite pris une autre direction et j'ai consacré plus de quinze ans à gérer et développer des opérations de service à la clientèle pour des organisations multinationales desservant plusieurs pays.
Pendant toutes ces années, les membres de ma famille et mes amis continuaient de me consulter pour leurs questions financières. J'ai rapidement réalisé à quel point j'aimais rechercher les bonnes réponses et aider les gens à comprendre leurs options. Parallèlement, j'ai géré mes propres placements, REER, REEE, CELI, stratégies hypothécaires, assurances et immeubles locatifs pendant plus de 25 ans. C'est à ce moment que j'ai compris que cette passion devait devenir mon métier.
Aujourd'hui, j'aide les familles et les propriétaires d'entreprise à prendre davantage le contrôle de leurs finances, à éviter des erreurs coûteuses et à se sentir plus confiants face à leur avenir financier. Certaines personnes voient la liberté financière comme un rêve. D'autres l'atteignent en suivant un plan.
Mon approche repose sur une combinaison de formation professionnelle, d'expérience dans l'industrie et d'expérience personnelle, en appliquant les mêmes principes que ceux que j'utilise dans ma propre vie financière.
- Connaissances
Short videos on the decisions that matter
- Planification
- Cinq étapes vers la liberté financière
- Investir
- Investir ou spéculer : connaître la différence
- Stratégie fiscale
- Des décisions financières plus avisées, année après année
- Nous joindre
Commençons une conversation
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- Fadi Bacha
Représentant en fonds communs de placement1
Représentant en sécurité financière2
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Appelez-moi ou textez-moi : 514-804-3212
Email: fadi.bacha@agc.ia.ca
Address
T110-3055 Boul Saint-Martin O, Laval QC H7T 0J3, CANADA
¹ Avec Services financiers Investia Inc.
² iA Groupe financier